1 rue Louis GASSIN - 06300 NICE +33 (0) 4 93 83 08 76

Юридические новости

УСЛОВИЯ ДОСТУПА И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СОВЕТНИКА ПО ФИНАНСОВЫМ ИНВЕСТИЦИЯМ

Posted on 19 октября, 2018

Состоянием на 10 июля 2018 года

 

Установленный законом от 1 августа 2003, статус консультанта по финансовым инвестициям (КФИ) направлен на усиление защиты инвесторов путем лучшего урегулирования вопросов связанных с его деятельностью. Таким образом, все КФИ подпадают под некое количество обязанностей, условий и запретов, контролируемых АМФ.

Условия доступа и осуществления деятельности КФИ

Схематически, кроме обязанности быть членом ассоциации консультантов по финансовым инвестициям, все кандидаты должны соответствовать следующим условиям:

  • Условие обычного проживания во Франции;
  • Условие возраста и деловой репутации;
  • Состояние профессиональной способности;
  • Условие страхования профессиональной ответственности.

 

А. Условие обычного проживания во Франции

Статут КФИ требует от физического или юридического лица обязательного обычного проживания во Франции, применяя последний абзац статьи L. 541-2 Монетарного и финансового кодекса (далее МФК).

 

 

В. Условие возраста и деловой репутации

Чтобы осуществлять данную деятельность, КФИ, будь то физическое лицо или лицо, обладающее полномочиями по управлению или администрированию уполномоченного юридического лица, должны выполнить следующие условия:

  • условие возраста: быть совершеннолетним;
  • условия деловой репутации в соответствии со ст. L. 541-7: не подпадать под недееспособность предусмотренную в ст. L.500-1 МФК и/или не быть объектом санкций АМФ по запрету деятельности на временной или постоянной основе.

 

С. Условие профессиональной компетентности:

Условия профессиональной компетентности, необходимые для получения данного статуса, установлены Общим регламентом АМФ в новой версии ст. 325-1. Чтобы осуществлять данную деятельность, КФИ должен иметь:

  • либо национальный диплом, подтверждающий три года высшего образования в юридической, экономической или управленческой сфере, или же сертификат или диплом такого-же уровня, пригодный для осуществления операций указанных в п. I ст. L. 541-1 МФК Франции.
  • либо получить профессиональное образование длинной как минимум в 150 часов, приобретённое у поставщика инвестиционных услуг, ассоциации консультантов по финансовым инвестициям или учебной организации, адаптированное:

– к реализации операций с финансовыми инструментами (ст. L. 211-1 МФК);

– к предоставлению инвестиционных услуг (ст. L. 321-1 МФК);

– к реализации операций по различным товарам (ст. L. 550-1 МФК).

  • либо иметь профессиональный опыт длинной по меньшей мере в 2 года. Этот опыт должен быть приобретенным в течение пяти лет, предшествующих его вступлению в должность в функциях, связанных с выполнением описанных выше операций. Опыт работы должен быть приобретен у поставщика инвестиционных услуг, консультанта по финансовым инвестициям, у агента связанного с поставкой инвестиционных услуг или страхового посредника.

Что касается упомянутого выше диплома, инструкцией АМФ n°2013-07 от 24 апреля 2013 года предусмотрено, что он должен быть зарегистрирован в национальном каталоге профессиональных сертификатов, в одной из номенклатур учебных специальностей ниже

– 122 (Экономика),

– 128 (Правоведение и политические науки),

– 313 (Финансы, банки, страховые агентства и агентства по недвижимости),

– 314 (Бухгалтерский учет, управление).

Или дипломы или сертификаты такого же уровня включительно иностранные дипломы, признанные Центром ENIC-NARIC8 на основании сертификата сопоставимости.

 

В контексте положений, касающихся обязательства обновления знания членов за счет профессиональных ассоциаций, обучение, которое подходит для профессиональной квалификацию КФИ, охватывает темы, определенные в инструкции, такие как:

– общие знания о консультациях по финансовым инвестициям;

– общие знания о методах коммерсализации финансовых инструментов;

– правила этики и хорошего тона КФИ;

– правила организации КФИ.

Также КФИ, будь то физическое лицо или лицо, обладающее полномочиями по управлению или администрированию предприятия, осуществляющего деятельность консультанта по финансовым инвестициям, подпадают под условия профессиональной компетентности и деловой репутации, с учётом применения ст. L.541-2 МФК.

 

 

  1. D) Страхование профессиональной ответственности :

 

Согласно ст. L. 541-3 МФК, для того, чтобы осуществлять деятельность, КФИ должен обеспечить себя страхованием профессиональной цивильной ответственности, охватывающее финансовые последствия своей деятельности. Порог этой страховки отличается в зависимости от того, касается ли она физического лица или юридического, в котором работают как минимум два сотрудника:

  • Для физических лиц и юридических лиц с количеством сотрудников менее 2: 150.000 евро за несчастный случай и 150.000 евро за страховой год;
  • Для юридических лиц с двумя и более сотрудниками: 300.000 евро за несчастный случай и 600.000 евро за страховой год.

 

Эти гарантии вступают в правовую силу с 1 марта на срок в 12 месяцев, контракт признаётся молчаливо продлённым 1 января каждого года.

В соответствии с ч.2 статьи D.541-9, КФИ проводящие консультативную деятельность, касающуюся исключительно услуг, связанных с инвестиционными услугами в соответствии со статьей L.321-2 ФМК, не подпадают под суммы, указанные выше.

 

Из статьи L. 541-2 МФК следует, что только физические лица могут управлять юридическим лицом, осуществляющим деятельность КФИ и фигурировать в этом качестве в регистре ORIAS, согласно ст. 1 постановления от 1 марта 2012 относительно единого регистра.

 

Рекомендация АМФ N° 2006-23 в параграфе 2.1 b) ввела новое правило касательно несовместимости категории консультанта по финансовым инвестициям (CIF) и Агента связанного с поставщиками инвестиционных услуг (ALPSI).

 

 

С наилучшими пожеланиями,

 

Nicolas BRAHIN

Avocat au Barreau de NICE

nicolas.brahin@brahin-avocats.com

 

 

скачать файл

Условия доступа и осуществления деятельности советника по финансовым инвестициям

Ces articles peuvent vous intéresser

Нормы, регулирующие статус арендаторов, сдающих меблированные помещения на короткий срок
Posted on 21 февраля, 2024

Нормы, регулирующие статус арендаторов, сдающих меблированные помещения на короткий срок

Международное правопреемство: определение применимого права в контексте международного правопреемства
Posted on 23 января, 2024

Международное правопреемство: определение применимого права в контексте международного правопреемства

Какова ваша реальная налоговая ставка ?
Posted on 26 июня, 2023

Какова ваша реальная налоговая ставка ?

Посмотреть все новости
Национальный музей Эжена Делакруа
Ассоциация Йеллоустоуна
Сохранение черепах
Друзья музея