1 rue Louis GASSIN - 06300 NICE +33 (0) 4 93 83 08 76

Юридические новости

УСЛОВИЯ ДОСТУПА И ОСУЩЕСТВЛЕНИЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТИ СОВЕТНИКА ПО ФИНАНСОВЫМ ИНВЕСТИЦИЯМ

Posted on 19 октября, 2018

Состоянием на 10 июля 2018 года

 

Установленный законом от 1 августа 2003, статус консультанта по финансовым инвестициям (КФИ) направлен на усиление защиты инвесторов путем лучшего урегулирования вопросов связанных с его деятельностью. Таким образом, все КФИ подпадают под некое количество обязанностей, условий и запретов, контролируемых АМФ.

Условия доступа и осуществления деятельности КФИ

Схематически, кроме обязанности быть членом ассоциации консультантов по финансовым инвестициям, все кандидаты должны соответствовать следующим условиям:

  • Условие обычного проживания во Франции;
  • Условие возраста и деловой репутации;
  • Состояние профессиональной способности;
  • Условие страхования профессиональной ответственности.

 

А. Условие обычного проживания во Франции

Статут КФИ требует от физического или юридического лица обязательного обычного проживания во Франции, применяя последний абзац статьи L. 541-2 Монетарного и финансового кодекса (далее МФК).

 

 

В. Условие возраста и деловой репутации

Чтобы осуществлять данную деятельность, КФИ, будь то физическое лицо или лицо, обладающее полномочиями по управлению или администрированию уполномоченного юридического лица, должны выполнить следующие условия:

  • условие возраста: быть совершеннолетним;
  • условия деловой репутации в соответствии со ст. L. 541-7: не подпадать под недееспособность предусмотренную в ст. L.500-1 МФК и/или не быть объектом санкций АМФ по запрету деятельности на временной или постоянной основе.

 

С. Условие профессиональной компетентности:

Условия профессиональной компетентности, необходимые для получения данного статуса, установлены Общим регламентом АМФ в новой версии ст. 325-1. Чтобы осуществлять данную деятельность, КФИ должен иметь:

  • либо национальный диплом, подтверждающий три года высшего образования в юридической, экономической или управленческой сфере, или же сертификат или диплом такого-же уровня, пригодный для осуществления операций указанных в п. I ст. L. 541-1 МФК Франции.
  • либо получить профессиональное образование длинной как минимум в 150 часов, приобретённое у поставщика инвестиционных услуг, ассоциации консультантов по финансовым инвестициям или учебной организации, адаптированное:

– к реализации операций с финансовыми инструментами (ст. L. 211-1 МФК);

– к предоставлению инвестиционных услуг (ст. L. 321-1 МФК);

– к реализации операций по различным товарам (ст. L. 550-1 МФК).

  • либо иметь профессиональный опыт длинной по меньшей мере в 2 года. Этот опыт должен быть приобретенным в течение пяти лет, предшествующих его вступлению в должность в функциях, связанных с выполнением описанных выше операций. Опыт работы должен быть приобретен у поставщика инвестиционных услуг, консультанта по финансовым инвестициям, у агента связанного с поставкой инвестиционных услуг или страхового посредника.

Что касается упомянутого выше диплома, инструкцией АМФ n°2013-07 от 24 апреля 2013 года предусмотрено, что он должен быть зарегистрирован в национальном каталоге профессиональных сертификатов, в одной из номенклатур учебных специальностей ниже

– 122 (Экономика),

– 128 (Правоведение и политические науки),

– 313 (Финансы, банки, страховые агентства и агентства по недвижимости),

– 314 (Бухгалтерский учет, управление).

Или дипломы или сертификаты такого же уровня включительно иностранные дипломы, признанные Центром ENIC-NARIC8 на основании сертификата сопоставимости.

 

В контексте положений, касающихся обязательства обновления знания членов за счет профессиональных ассоциаций, обучение, которое подходит для профессиональной квалификацию КФИ, охватывает темы, определенные в инструкции, такие как:

– общие знания о консультациях по финансовым инвестициям;

– общие знания о методах коммерсализации финансовых инструментов;

– правила этики и хорошего тона КФИ;

– правила организации КФИ.

Также КФИ, будь то физическое лицо или лицо, обладающее полномочиями по управлению или администрированию предприятия, осуществляющего деятельность консультанта по финансовым инвестициям, подпадают под условия профессиональной компетентности и деловой репутации, с учётом применения ст. L.541-2 МФК.

 

 

  1. D) Страхование профессиональной ответственности :

 

Согласно ст. L. 541-3 МФК, для того, чтобы осуществлять деятельность, КФИ должен обеспечить себя страхованием профессиональной цивильной ответственности, охватывающее финансовые последствия своей деятельности. Порог этой страховки отличается в зависимости от того, касается ли она физического лица или юридического, в котором работают как минимум два сотрудника:

  • Для физических лиц и юридических лиц с количеством сотрудников менее 2: 150.000 евро за несчастный случай и 150.000 евро за страховой год;
  • Для юридических лиц с двумя и более сотрудниками: 300.000 евро за несчастный случай и 600.000 евро за страховой год.

 

Эти гарантии вступают в правовую силу с 1 марта на срок в 12 месяцев, контракт признаётся молчаливо продлённым 1 января каждого года.

В соответствии с ч.2 статьи D.541-9, КФИ проводящие консультативную деятельность, касающуюся исключительно услуг, связанных с инвестиционными услугами в соответствии со статьей L.321-2 ФМК, не подпадают под суммы, указанные выше.

 

Из статьи L. 541-2 МФК следует, что только физические лица могут управлять юридическим лицом, осуществляющим деятельность КФИ и фигурировать в этом качестве в регистре ORIAS, согласно ст. 1 постановления от 1 марта 2012 относительно единого регистра.

 

Рекомендация АМФ N° 2006-23 в параграфе 2.1 b) ввела новое правило касательно несовместимости категории консультанта по финансовым инвестициям (CIF) и Агента связанного с поставщиками инвестиционных услуг (ALPSI).

 

 

С наилучшими пожеланиями,

 

Nicolas BRAHIN

Avocat au Barreau de NICE

nicolas.brahin@brahin-avocats.com

 

 

скачать файл

Условия доступа и осуществления деятельности советника по финансовым инвестициям

Ces articles peuvent vous intéresser

5 СПСОБОВ ОПТИМАЛЬНОЙ ПЕРЕДАЧИ ПРАВ СОБСТВЕННОСТИ
Posted on 16 января, 2023

5 СПСОБОВ ОПТИМАЛЬНОЙ ПЕРЕДАЧИ ПРАВ СОБСТВЕННОСТИ

SCI (общество по управлению недвижимостью)  или SARL (общество с ограниченной ответственностью). Что лучше в случае аренды жилья с мебелью ?
Posted on 28 ноября, 2022

SCI (общество по управлению недвижимостью)  или SARL (общество с ограниченной ответственностью). Что лучше в случае аренды жилья с мебелью ?

3 меры предосторожности, чтобы сохранить дом в семейном кругу
Posted on 28 ноября, 2022

3 меры предосторожности, чтобы сохранить дом в семейном кругу

Посмотреть все новости
Национальный музей Эжена Делакруа
Ассоциация Йеллоустоуна
Сохранение черепах
Друзья музея